ИНДИВИДУАЛЬНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

с построением личных финансовых планов
и разъяснением следующих вопросов:

■ Планирование личных средств.

■ Инвестирования личных средств.

■ Создание Плана финансовой защиты.

■ Построение Личного Финансового Плана.

■ Построение Плана Инвестирования.

Если вам необходима помощь в разработке Личного Финансового Плана, обращайтесь к нам. Мы поможем спланировать движение денежных потоков, разработать Личный Финансовый План и План Инвестирования ваших средств. Благодаря Личному Финансовому Плану движение денег в вашей жизни станет целенаправленным, и вы сможете реализовать в жизни всё, что для вас важно.

По вопросам личных консультаций звоните: 8 (495) 228-0357
Или напишите на эл. почту: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

С уважением,

Дмитрий Обердерфер 
Генеральный директор АНО КГ «Гений ЖИЗНИ» 

В жизни необходимо учитывать многие обстоятельства. На некоторые из них люди повлиять не могут, но в других случаях предусмотрительность позволяет добиться благополучия. В первую очередь это касается обращения с финансами.

Для каждого человека важно сохранить заработанные средства, приобрести жилье, позаботиться об образовании детей, благополучии родителей, обеспечить себе комфорт в пенсионный период. При этом существуют потребности, которые нужно удовлетворять сейчас: оплата ежедневных расходов, отдых, покупка необходимых вещей.

В жизни необходимо учитывать многие обстоятельства. На некоторые из них люди повлиять не могут, но в других случаях предусмотрительность позволяет добиться благополучия. В первую очередь это касается обращения с финансами. Для каждого человека важно сохранить заработанные средства, приобрести жилье, позаботиться об образовании детей, благополучии родителей, обеспечить себе комфорт в пенсионный период. При этом существуют потребности, которые нужно удовлетворять сейчас: оплата ежедневных расходов, отдых, покупка необходимых вещей.

Финансовое планирование помогает решить возникающие проблемы, а также позволяет сделать финансовую жизнь более стабильной. А началом планирования является правильная постановка финансовых целей.

Мы профессионально помогаем нашим клиентам в разработке стратегии их обращения с деньгами для того, чтобы обеспечить надежное будущее и добиться поставленных целей. При этом мы учитываем индивидуальные особенности финансовой ситуации клиента.

Каждому стоит задуматься о том, как он хочет жить и чего хочет достичь через год, пять лет, через несколько десятилетий. Поставленная цель мотивирует, помогает активно двигаться в выбранном направлении. Определение цели поможет увидеть пути ее достижения. А с помощью наших специалистов можно составить план и начать движение к ней уже сейчас.

Задуматься о своем финансовом благополучии никогда не поздно. Но чем раньше это будет сделано, тем быстрее удастся решить текущие проблемы и начать налаживать жизнь. Опираясь на наши рекомендации и объективный подход к каждой конкретной ситуации, можно преодолеть имеющиеся сложности и воплотить долгосрочные финансовые цели.

План финансовой защиты

Наиболее простой способ финансового планирования. Его наличие важно для каждого. Это возможность защитить себя, свою семью и близких людей, удовлетворить имеющиеся финансовые нужды и позаботиться о будущем.

Личный финансовый план

Многие считают, что личным финансовым планом называют отчет, где зафиксировано распределение средств по направлениям с точными данными, и этот отчет не подлежит изменениям. На самом деле финансовое планирование – процесс, который никогда не прекращается и требует постоянной корректировки с учетом всех изменений. Разработка начинается с определения финансовых целей и выявления возможностей для их достижения. Потом составляется план действий, который нужно отслеживать и корректировать по необходимости в процессе его воплощения.

Консультации по личным финансам и инвестированию

Заняться личными финансами, начать их анализ и рациональное использование никогда не поздно. Но недостаток времени часто мешает изучению этого вопроса. Поэтому в отношении финансового благополучия гораздо эффективнее обратиться к помощи профессионалов.

Наши специалисты по финансовым вопросам из компании объективно оценят финансовую ситуацию каждого клиента и помогут в определении целей.

Мы соберем необходимую информацию, учтем ваши цели, примем в расчет текущие расходы, определим комфортный уровень риска при инвестировании, чтобы разработать наиболее эффективные рекомендации именно для вашего случая.

Определив цели и успешно достигнув их, наши клиенты стремятся к новым финансовым целям. Мы всегда готовы помочь в вашем успешном движении вперед!

Каждому человеку важно ощущать безопасность, знать, что никто и ни при каких обстоятельствах не сможет ее нарушить. Это ощущение складывается из многочисленных составляющих, которые формируют образ жизни, привычки, окружение.

Стабильный доход, накопления, жилье – все, что человек смог создать для себя и своих близких, требует защиты.

Финансовые потери могут подстерегать людей с любым уровнем дохода, благосостояния, независимо, является человек бизнесменом или наемным работником. Наиболее простой способ предотвратить потери – разработка плана финансовой защиты. Прежде всего, это планирование своего будущего, забота о текущих нуждах, о будущем, защита членов семьи от финансовых потерь и последствий возможных экономических кризисов.

Способов защититься от всевозможных непредвиденных обстоятельств, влекущих финансовые потери, множество. И, как и в любом деле, требуется грамотный, квалифицированный подход. Наши финансовые консультанты индивидуально рассматривают каждый случай и предлагают решение с учетом персональных обстоятельств заказчика.

Особенно важно обеспечить благополучное будущее членам семьи, если только один человек в семье является кормильцем и имеет возможность содержать остальных. В случае болезни или других событий, которые могут помешать ему вести привычную деятельность и поддерживать привычный уровень дохода, в жизни близких также происходят изменения. Их можно предусмотреть и уменьшить, вооружившись планом, разработанным опытными специалистами в области планирования финансов.

Немаловажно создавать накопления, способные прокормить владельца не один год без регулярных вложений. Вопрос пенсионного обеспечения является одним из главных, с которым обращаются к нашим специалистам. Это объяснимо – чем раньше человек начнет создавать капитал, тем меньше финансовых проблем его ожидает в будущем.

План финансовой независимости, распланированное будущее – именно это является защитой и позволяет чувствовать себя в безопасности в разные периоды жизни.

Стоимость услуги по составлению плана указана в нашем прайс-листе.

Ваши активы гарантируют финансовое благополучие и безопасность на долгие годы.

Очень не хочется зависеть от обстоятельств и потерять свои капиталы. Чтобы избежать подобного риска, необходимо правильно управлять своим благосостоянием, уметь его защищать и преувеличивать, закладывая основы стабильного будущего.

Мы предлагаем воспользоваться Трастом – эффективным механизмом доверительного управления активами, который позволяет защитить капитал и грамотно распорядиться им в процессе наследования. Создание Траста связано с делегированием юридических прав на имущество от его собственника под управление Трасти – доверительного управляющего. Это лицо, которое распоряжается активами по условиям трастового соглашения в интересах указанных владельцем конечных Бенефициаров. В этом случае только назначенные Бенефициары получат право на получение доходов и станут единоличными владельцами трастового имущества.

Преимущества Траста

Защита

Траст обеспечивает надежную защиту активов от серьезных стратегических рисков, к которым относится конфискация или принудительное отчуждение имущества со стороны государства.

Тайна сведений

После смерти наследодателя текст Завещания подлежит публичному оглашению. В отличие от него на Траст подобная практика не распространяется. Это гарантирует высокий уровень конфиденциальности.

Планирование преемственности

Траст позволяет эффективно получать доходы от своих активов, параллельно определяя направления расходов денежных средств. Для максимально точного осуществления ваших распоряжений доверительная собственность может использоваться по различному назначению.

Процедура наследования

В отдельных государствах после смерти собственника все принадлежавшие ему активы делятся между его наследниками в соответствии с действующим законодательством. Благодаря Трасту с назначенными Бенефициарами разделение активов будет выполнено только на основании воли клиента.

Сокращение налогов

Переход на доверительное управление имуществом может способствовать значительному снижению или полному исключению налоговой нагрузки, благодаря чему ваше состояние останется в прежнем объеме.

Если вы нуждаетесь в помощи при решении проблем защиты и наследования активов у нас всегда доступна Консультация. За час опытный специалист разберется в вопросе и предложит правильный алгоритм действий.

Цена услуги указана в прайс-листе.

АНО КГ «Гений Жизни» проводит профессиональные консультации по грамотному управлению личными финансами и инвестированию.

Подробнее: Консультации по личным финансам и инвестированию

Личный финансовый план: окажем помощь в составлении и использовании

Личный финансовый план (ЛФП) — это инструкция, которая по шагам позволяет достигнуть желаемых финансовых целей. Это словно дорожная карта. На которой начертан путь по оптимальным сбережениям, трате и инвестированию средств. Составлять ЛФП следует, не учитывая степень дохода.

Для чего нужен ЛФП

Данный документ пригодится вам, если вы планируете:

• открывать собственный бизнес;
• переехать на ПМЖ в другую страну;
• покупать автомобили и делать вложения в недвижимость;
• создавать накопления, позволяющие обучать детей;
• формировать капитал в отношении пассивного дохода;
• проявить заботу о самых дорогих людях и т.д.

При создании ЛФП мы проинформируем вас обо всех шагах, которые приведут вас к получению пассивного дохода спустя много лет от заданного капитала и помогут осуществить задуманное и достигнуть желаемых целей.

Показатели ЛФП

Составляя у нас финансовый план, вы открываете путь к своему будущему и учитесь грамотно распределять финансовые потоки, распределять накопленные средства для получения суммы к необходимому времени и т.д.

Предоставляя услуги по созданию ЛФП, мы стремимся к тому, чтобы вы понимали:

• принципы возрастания капитала при инвестициях и избранной стратегии;
• достаточность средств для того чтобы в итоге достигнуть своей цели;
• важность наличия денежной суммы, позволяющей осуществлять инвестиции;
• активы для того чтобы получать средства и финансировать свои цели;
• желаемая сумма для накопления;
• возможный пассивный доход.

Составная часть данного документа — План финансовой защиты. Важнейшая его задача направлена на стабилизацию финансов и всего что с ними связано, как для вас, так и для ваших близких людей. Не последнюю роль играет здесь и уверенность в завтрашнем дне и далёком будущем.

Как изменяется план со временем

Мы поможем специально составить финансовый план, который будет отличаться повышенной эффективностью. При этом вам будут предоставлены расчёты, связанные с инвестициями и степень распределения активов. Данный процесс носит всесторонний характер и никогда не прекращается.

Для начала мы поможем вам определить личные цели, связанные с финансами затем разработаем план, связанный с достижениями, и после этого организуем отслеживание. Всё это будет происходить по мере реализации, и по необходимости будут внесены нужные корректировки. Если вам потребуется, мы предоставим полезные рекомендации, незаменимые в работе.

• наведение порядка в вопросах личных финансов;
• взятие под контроль всех дел, связанных с финансами;
• защита себя и своих близких;
• начало инвестирования части дохода.

Наши услуги

• личный в комплексном формате;
• инвестиционного формата;
• в формате экспресс.

Комплексная разработка

Комплексный финансовый план помогает осуществить качественный анализ ситуации в данный момент. Для начала вам потребуется ответить на несложные вопросы личного консультанта, касающиеся возраста, социального положения и финансов. Мы поможем определить финансовые цели и самое важное скоординировать их в сфере потребления и сбережений.

По результатам планирования мы представим вам документ, содержащий определённые положения по улучшению ситуации. В нём будут отражены стратегия и тактика, непосредственно план и действий относительного того, как всё это можно реализовать.

В составе разрабатываемого документа присутствует инвестиционный портфель с соответствующими инструментами, которые мы специально подобрали для вас. Решение вопросов, связанных с открытием счетов, как в России, так и за рубежом, а также инвестированием, мы берём на себя.

Разработка плана инвестиций

Инвестиционный план будет разработан с учётом необходимых целей и суммы. Вам не потребуется анализировать ситуацию, которая имеет место быть в данный момент, с финансовой точки зрения, согласно доходам и расходам. Если вы захотите, мы можем включить в него анализ сбережений и инвестиций (активов).

В итоге вы получаете документ, в котором будет подробно расписана стратегия и тактика достижения целей, план и инвестиционный портфель, а также действия, направленные на его реализацию по шагам, и с ответами на вопросы относительно:

• достижимости цели в рамках суммы для инвестирования;
• действий с инвестируемыми суммами, направленными на достижение цели;
• инструментов (фондов, акций или облигаций) для инвестирования;
• Сумма для накоплений к конкретным срокам.

Разрабатывая для вас план, в котором отражены инвестиции, мы разрешаем вопросы, которые связаны с открытием счётов в России и в зарубежье, которые задействованы в процессе инвестирования.

Экспресс-план

Экспресс-план — краткий документ, в котором отражено финансовое планирование. В момент разработки потребуется указать цель, которая наиболее важна для вас.

В плане не будет отражена информация, анализирующая доходы, расходы и рекомендации, связанные с корректировкой. Вам предоставят инвестиционный план, в котором будут отражены все моменты, связанные с достижением цели, а также рекомендации по его реализации.

Ознакомиться со стоимостью наших услуг вы можете на странице Прайс-лист.

Наши специалисты объективно оценят вашу финансовую ситуацию и помогут определиться с целями.

Деньги, уютно лежащие в металлическом сейфе – не более чем красивые и хорошо пахнущие бумажки. Деньги должны «трудиться» и приносить стабильный доход, постепенно наращивая благосостояние своего обладателя. Для этого их необходимо грамотно инвестировать.

Как заставить свои деньги работать: принципы и способы инвестирования

Чем простое сбережение отличается от инвестирования? В первом случае деньги просто накапливаются, а во втором – работают и приносят постоянный доход.

Для успешной реализации личного финансового плана необходимо использовать инвестирование и правильно подбирать инвестиционные инструменты. Сразу стоит оговориться, что эта задача не из простых. Необходимо подобрать максимально выгодный вариант капиталовложения, который поможет вам достигнуть поставленных финансовых целей.

Еще в начале инвестиционного пути важно продумать все до мельчайших подробностей, любые кардинальные изменения, совершенные уже «в процессе», довольно часто оборачиваются дополнительными финансовыми потерями.

Инвестирование – довольно сложный и многофакторный процесс, требующий глубоких профессиональных знаний и практических навыков.

Ключевые принципы инвестирования

• Регулярность вложений, позволяющая получать доход даже в условиях падающего рынка;
• Создание четкой стратегии инвестирования c учетом комфортного уровня риска и ее неукоснительное выполнение;
• Разумная оценка всех возможных рисков, грамотное распределение капитала между акциями, иностранными валютами, объектами недвижимости и т.д.;
• Инвестирование должно быть нацелено на решение определенных финансовых задач.

Наша компания ставит в основу своей работы именно эти принципы. И мы готовы грамотно проконсультировать вас на предмет того, как и куда лучше всего инвестировать свои средства. Очень важный момент: своим клиентам мы предлагаем лишь те финансовые продукты, в которые вкладываем деньги сами.

Куда можно инвестировать свои деньги?

Выбор того или иного варианта капиталовложения, прежде всего, зависит от целей и задач, которые поставил перед собой инвестор. Что мы можем здесь предложить:

• депозитный вклад в банке или накопительный план в страховой компании (для целей, требующих больших денежных затрат – приобретения жилья, обучения ребенка в университете и т.п.);
• пенсионный или накопительный план в страховой компании или пенсионном фонде (для комфортной обеспеченной старости);
• индивидуальный портфель в страховой компании или банке (для получения стабильного пассивного дохода);
• инвестиционный портфель в страховой компании (для защиты своих активов и их передачи в наследство);
• инвестирование в фондовые рынки через брокера (для сбережения и преувеличения капитала, защиты его от возможной инфляции).

В нашей компании работают грамотные и опытные финансовые консультанты. Они подберут для вас наиболее выгодный вариант инвестирования, исходя из комфортного уровня риска и ваших финансовых целей.

Ценные бумаги, различные фонды, а также другие механизмы формируют портфель ценных бумаг. Если портфель собран грамотно, то это хорошее вложение свободных средств.

Портфель, созданный для инвестирования, балансируется по территориальному признаку (Азия, Европа, США). В зависимости от рисков по видам валют – рубль, доллар, евро и т. д. Непосредственно по рискам на рынке – агрессивные, умеренные, либо консервативные активы. А также по различным категориям – золото, недвижимость, ценные бумаги и др.

Как выглядит сбалансированное распределение инвестиционных средств можно посмотреть у нас среди стандартных портфелей, созданных для различных инвесторов, распределяющихся по типам рисков (консервативные, умеренные, агрессивные и суперагрессивные).

Вы можете выбрать любой из стандартных портфелей, что сэкономит затраты на разработку портфеля, и есть возможность заказать индивидуальную разработку портфеля.

Подходящий для вас тип инвестирования:

Большинству вкладчиков достаточно стандартного портфеля, однако иногда возникает необходимость создать собственный инвестиционный портфель.

Это стоит делать если:

1. Сумма единовременных инвестиций начинается со ста тысяч долларов. Портфель будет содержать товарные активы в самых разных регионах, а также будет распределен по валютам и рискам (так называемая диверсификация, призванная обеспечить дополнительную страховку от рисков). Но при желании можно выбрать и один из типовых портфелей.
2. Если вам необходимо иметь в портфеле товарный актив конкретного типа, тогда, независимо от суммы и периодичности инвестирования (единовременно или согласно накопительному плану), также стоит обратиться к созданию личного портфеля инвестирования. Например, при желании большинство средств инвестировать в фонд американского рынка недвижимости или в фонд платины, что не получится реализовать, используя стандартный портфель,  консультант разработает индивидуальный портфель, учитывая ваши желания.

Создание индивидуального портфеля инвестирования

Процесс разработки проходит в несколько этапов:

1. Создание индивидуальной стратегии инвестирования.

2. Подбор инструментов для вложения средств (как российских, и так зарубежных).

3. Обсуждение каждого выбранного инвестиционного инструмента.

4. Помощь инвестору (подготовка документов, чтобы открыть счета в различных банках, как российских, так и зарубежных, и выполнять денежные переводы через них и пр.).

Если вы хотите самостоятельно обеспечить себе достойную пенсию, накопить на жилье или обучение детей, получая пассивный доход, мы создадим для вас подходящий план инвестирования.

Цену услуги можно посмотреть в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.