В число услуг, предоставляемых АНО КГ «Гений ЖИЗНИ», входит «второе мнение» –  одна из самых востребованных на сегодняшний день финансовых услуг, предоставляющая возможность получить профессиональную оценку инвестиционных портфелей – рассматриваемых, либо уже приобретенных.

Услуга «второе мнение» – это альтернативное экспертное мнение на определенное инвестиционное предложение, позволяющее принять взвешенное решение. Услуга дает возможность нашим клиентам узнать об иных вариантах инвестиций, а также убедиться в оптимальности конкретного способа инвестирования с учетом личной финансовой ситуации.

Важно понимать, что ошибочный выбор того или иного инвестиционного инструмента может повлечь за собой существенные временные, а, самое главное, финансовые потери, поэтому большое значение имеет подробная консультация с квалифицированным специалистом.

Для кого актуальна услуга:

1. Кто занимается инвестированием и желает получить профессиональную оценку своего портфеля.
2. Кому поступило инвестиционное предложение управляющей компании, банка - для независимой оценки на предмет его доходности и возможного риска.

Важность услуги сложно переоценить, в том числе, и по причине значимых финансовых рисков. Самостоятельно объективно оценить отсутствие в инвестиционном предложении определенного конфликта интересов и компетентность его разработчиков очень сложно. По этой причине и стоит обращаться к финансовым консультантам за профессиональным и аргументированным мнением.

Специалисты нашей компании систематизируют имеющуюся информацию из различных источников и помогут принять верное и взвешенное решение. Изучением и анализом вопроса клиента будет заниматься опытный специалист с солидным стажем работы на рынке.

Услуга «второе мнение» востребована не только среди частных клиентов нашей компании, но и финансовых специалистов, интересующихся мнением более опытных профессионалов при работе над особенно сложными и рискованными случаями инвестирования.

Получить услугу может и начинающий, и опытный инвестор со стажем. Квалифицированные консультанты нашей компании детально прорабатывают и оценивают инвестиционный портфель и делятся своим мнением с клиентом с приведением всех аргументов собственной позиции и ответят на все появившиеся вопросы. Для получения услуги достаточно предоставить эксперту минимальный объем информации о портфеле и инструментах инвестирования.

По результатам изучения информации будет высказано обоснованное мнение специалиста по следующим вопросам:

• соответствие структуры рассматриваемого портфеля риск-профилю клиента;
• возможность предложенного портфеля обеспечить декларируемую доходность и реальная доходность используемых инвестиционных инструментов;
• реальный уровень инвестиционного риска и наличие возможности его уменьшения;
• рекомендации по повышению потенциала инвестиционного портфеля.

Окончательная стоимость услуги определяется набором определенных параметров: количеством рассмотренных инвестиционных инструментов, степенью сложности портфеля и так далее. Итоговая сумма рассчитывается в каждом случае индивидуально после фактического получения запроса экспертом.

Для эффективности управления инвестиционным портфелем мы рекомендуем проводить экспертную оценку раз в год. Такой подход даст возможность извлекать пользу из всех изменений, регулярно происходящих на рынке ценных бумаг.

Если вы только собираетесь заняться инвестированием и хотите получить экспертную оценку предложенного вам портфеля и включенных в него инструментов, или уже инвестируете, но хотите получить независимое мнение по вашему портфелю и рекомендации по его усилению оставьте заявку, чтобы финансовый консультант связался с вами.

Формирование портфеля для личного инвестиционного счёта

Эксперты нашей компании составят портфель для вашего персонального счёта как инвестора. Будет выбран набор инструментов, включающих ценные бумаги, фонды и другие актуальные согласно выбранной стратегии. Распределение средств осуществляется в соответствии с стандартами управления рисками:

• Консервативный;
• Агрессивный;
• Умеренный.

Добавление активов в портфель может выполняться с учётом региональных факторов. Подбираются инструменты Европейского, Азиатского, Американского рынка. Включаются в портфель активы, относящиеся к разным категориям: облигации, акции. Клиент может ознакомиться с типовыми предложениями для оценки стиля работы. Предлагаемые решения чётко структурированы и классифицируются по понятным критериям. Детальную информацию об инвестиционных персональных счетах можно получить либо по телефону, либо сделав запрос эл. Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра..

Предоставляемая услуга включает несколько этапов:

• оказание консультативной поддержки при открытии счёта у брокера;
• разработка персональной стратегии инвестирования;
• выбор активов для формирования портфеля;
• информационная поддержка.

Получить персонального консультанта-аналитика можно прямо сейчас, отправив заявку по форме.

Воспользуйтесь этим предложением, которое обеспечит вашу финансовую независимость.

Накопительный план предполагает регулярное, в большинстве случаев – ежемесячное, внесение денег в инвестиционный фонд. Минимальная сумма для ежемесячного размещения составляет 1 тыс. долларов.

 

Несомненным плюсом накопительного плана является то, что в нем имеет место так называемая стратегия усреднения, характеризующаяся высоким уровнем защиты вложений и получением достойного дохода за счет регулярности инвестирования.

Процесс максимально автоматизирован. Все, что требуется от инвестора – это регулярно вносить деньги на банковский счет. Списание и распределение активов по предварительно выбранным фондам, выполняется компанией.

При трудностях с выбором конкретных фондов для инвестирования, вы можете отдать предпочтение одному из нижеперечисленных инвестиционных портфелей:

1. Консервативный.
2. Умеренный.
3. Агрессивный.
4. Суперагрессивный.

Разработанные нами, они соответствуют всем предъявляемым к инвестиционным портфелям требованиям и распределены по всем параметрам.

Рассматриваемые нами портфели подойдут для тех, кто:

• имеет доход в размере от 100 тыс. до 1 млн. рублей ежемесячно и не может самостоятельно правильно инвестировать часть денег;
• хочет обеспечить получение высшего образования ребенком; в этом случае будет рассчитана и открыта накопительная программа до окончания школы и подачи документов в ВУЗ;
• хочет обеспечить себе безбедную старость, получая пассивный доход с накопленного капитала;
• хочет заниматься инвестированием в зарубежные фонды, но сомневается в своих силах;
• хочет заниматься инвестированием, но боится попасться на удочку мошенников и не знает с чего начать.

При постановке конкретной финансовой цели к определенному времени рассчитывается сумма ежемесячного инвестирования с учетом инфляции и подходящего типа доходности инвестиционного портфеля.

На консультации вы рассмотрите разные варианты накопления, консультант поможет подобрать и открыть подходящий по всем параметрам накопительный план.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Персональное сопровождение инвестиционного портфеля – держим руку на пульсе

Добиться финансовой независимости, можно с помощью инвестиций в высокодоходные активы. Формирование финансового портфеля позволит создать высокоэффективный инструмент для приумножения накоплений.

1. Индивидуальное сопровождение инвестиций поможет грамотно управлять капиталом.

2. Проведение ежегодной или полугодовой ревизии инструментов, входящий в портфель обеспечит гибкий подход в выборе активов.

3. Финансовый консультант нашей компании, поможет сформировать персональный инвестиционный портфель.

4. Специалист составит перечень рекомендаций по управлению капиталом на год вперёд.

Срок активности сформированного портфеля составляет 20 лет, но дать конкретные рекомендации на такой продолжительный период проблематично. Фундаментальные факторы ежедневно влияют на финансовые потоки, и текущее положение дел претерпевает изменения. Наши аналитики и эксперты помогут в достижении долгосрочных целей, поставленных клиентом.

Зачем это нужно

Персональное сопровождение инвестиций включает регулярные встречи с консультантом для решения следующих задач:

• оценка промежуточных результатов;
• сравнение планов с фактическим положением дел;
• внесение корректировок в текущий план;
• изменение краткосрочных целей.

Консультанты учитывают совокупность факторов  и оказывают помощь в формировании и корректировке  плана с учётом изменений, затрагивающих личную жизнь инвестора. Встречи назначаются ежеквартально с целью корректировки или изменения стратегии.  Выполняется несколько задач:

• перегруппировка активов в портфеле – удаление инструментов, не оправдавших доверие, добавление новых ценных бумаг, валют, товаров;
• достижение оптимального баланса рисков – перераспределение инвестиций между наиболее доходными и рискованными инструментами и менее прибыльными, но надёжными активами;
• внесение изменений в стратегию при смене личных целей.

Что включают в себя наши услуги

Услуга инвестиционного персонального сопровождения включает ряд действий, направленных на стабильное получение прибыли клиентом.

1. Аналитики компании составляют отчёты по итогам определённых периодов с целью оценки текущего состояния портфеля.
2. Осуществляется учёт фактических операций с предоставлением регулярных консультаций на протяжении действия договора.
3. Осуществляется сравнение фактических операций с предварительно составленным планом.
4. Обновляются задачи в зависимости от текущего положения дел.
5. Происходит ребалансировка портфеля с предоставлением рекомендаций по вложению средств и выбором наиболее перспективных активов. 

Как часто надо общаться с нашими аналитиками

Рекомендуем ежемесячно общаться с консультантом, проводя ежеквартальные встречи для подведения промежуточных итогов. Ревизию накопительных планов надо осуществлять каждые полгода. Консультанты компании составят персональный график сопровождения инвестиционного портфеля. Учитываются объективные факторы, связанные с выбранным набором инструментов и личные пожелания клиентов.

Независимо от намеченной периодичности, можно проводить внеплановые встречи для получения срочных консультаций. 

Оплата  предоставляемых услуг производится в соответствии с прейскурантом, указанным в прайс-листе. 

Получить детальную информацию и заказать персональное сопровождение портфеля, можно связавшись с нами по Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра..

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Инвестиционный план является инструментом реализации важных и финансово затратных задач. При разработке инвестиционного плана специалисты не делают анализ и рекомендации по текущей финансовой ситуации, как при разработке комплексного плана.

Что вам раскроет инвестиционный финансовый план:

1. Возможности решения стоящих задач при запланированном инвестировании. Так, при готовности вложить конкретную сумму (единовременно или регулярно), план поможет рассчитать вероятность достижения цели в определенный временной период.
2. Суммы инвестиций, которые потребуются для решения поставленных задач.
3. Инвестиционные инструменты, в которые необходимо инвестировать средства – актуальные акции, надежные фонды, доходная недвижимость и так далее.

Кому и когда нужен инвестиционный план?

I. Есть ЦЕЛИ. Кто хочет решить поставленные задачи, но точно не знает, как это делать. Инвестиционный план покажет, с какой периодичностью и какие суммы нужно вкладывать для достижения каждой конкретной цели.

Как правило, к таким задачам относятся получение дополнительной пенсии. Так, при желании получать, например, 10 000 рублей ежемесячно после выхода не пенсию в виде пассивного дополнительного дохода, необходимо сформировать определенный капитал, для чего и возникает необходимость инвестировать часть прибыли уже сейчас.

Накопление средств на получение образования детьми также часто является важной целью, о которой нужно позаботиться заранее. Например, при желании отправить своего ребенка за получением высшего образования в Европу после окончания школы через 5 или 10 лет, нужно начинать копить уже сейчас.

II. Есть ДЕНЬГИ. Кто готов на постоянной основе вкладывать часть получаемого дохода, но по разным причинам не имеет возможности самостоятельно подобрать оптимальные инвестиционные инструменты, и не способен правильно оценить эффективность своих вложений.

С учетом ваших пожеланий наши специалисты разработают грамотный инвестиционный план в кратчайшие сроки. После всех согласований с вами итоговый отчет подготавливается в течение 3-х дней. В нем будет подробно расписана реализация вашего инвестиционного плана по шагам.

Цена услуг указана в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Каждый из нас пытается достичь определенных финансовых результатов. Среди большинства персональных целей первостепенное значение имеет одна общая – обеспечить финансовую стабильность в старости. Благодаря постоянному пассивному доходу можно не беспокоиться о будущем.

Принципы реализации пенсионного плана

Для всех людей поздний период жизни ассоциируются с разными понятиями: пенсионным возрастом, золотым временем, старостью, второй молодостью или заслуженным отдыхом. По окончании работы вам предоставляется возможность посвятить себя любимому делу: путешествиям, уходу за детьми и внуками или хобби.

Проблема нехватки средств в пенсионных фондах для выплаты достойной пенсии актуальна как для развитых, так и для развивающихся государств. Благодаря пенсионному плану можно получить к выплачиваемой государством пенсии солидную прибавку, обеспечивающую высокий уровень благосостояния. 

С целью выявления персональных потребностей финансовые консультанты компании зададут вам ряд вопросов:

1. Какой размер ежемесячной пенсии вас устроит?
2. Когда бы вы хотели уйти на заслуженный отдых?
3. Какое время является оптимальным для получения пассивного дохода или ренты?

Проанализировав предоставленную вами информацию, мы рассчитаем сумму, которую необходимо откладывать для достижения желаемого результата.

Реализация пенсионного плана осуществляется в два этапа:

1. Этап накопления капитала. Открыв собственный счет в управлении пенсионного фонда или в одной из страховых компаний, клиент на протяжении трудовой деятельности с 20 до 60 лет систематически пополняет его. За несколько лет даже незначительная часть заработанных средств увеличивается в сотни раз. Чтобы увеличить размер накоплений, нужно реализовать пенсионный план как можно раньше.
2. Этап получения пассивного дохода (ренты). После истечения установленного срока клиенту доступны 2 варианта: оформление пожизненной пенсии либо единовременное получение всех накопившихся средств. Выплата пенсии может осуществляться ежемесячно, ежеквартально или 1 раз в год. Сумма ренты может быть зафиксирована либо установлена в процентном соотношении.

Эффективность данной программы обусловлена множеством факторов. Накопительная система является наиболее выгодным вариантом на сегодняшний день.   

Благодаря индивидуальному подходу наши консультанты учтут нюансы вашего пенсионного плана.  

Воспользовавшись комплексами услуг Консультация или Индивидуальный финансовый план, вы получите возможность разработать собственный пенсионный план.

Стоимость услуги указана в прайс-листе. Обращайтесь!

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Жизнь и здоровье всей семьи и каждого её члена в отдельности — это самое важное и ценное богатство. От состояния здоровья напрямую зависит достаток и благополучие в семье.

Существуют темы, о которых неприятно говорить. Но иногда стоит переступить через себя, и сделать это как можно раньше, потому что своевременное осознание проблемы даст возможность избежать негативных последствий в будущем.

Задумайтесь сейчас:

• Как будут жить ваши родные, если вас не станет?
• Как изменится ваша жизнь, если вы потеряете работу из-за пошатнувшегося здоровья?
• Где взять средства, если неожиданно потребуется дорогостоящее лечение?

Страхование жизни и медицинское страхование — надёжные инструменты, способные решить множество проблем, от которых ни один человек не застрахован.

Роберт Кийосаки, бизнесмен, инвестор, автор нескольких книг по саморазвитию, сказал про страховку, что «Надо предусмотреть то, что тебе она может пригодиться, и купить её, надеясь, что она останется невостребованной».

В английском языке программы страховой защиты называются «insurance», от «sure» что в переводе означает «уверенность». Это значит — уверенность в своём будущем. А не от слова «страх», как у нас. Формулировка «страхование» часто безосновательно отталкивает клиентов, играя злую шутку и лишая защиты в трудные моменты жизни.

Страховые программы можно разделить на две категории: страхование рисков и накопительное страхование.

Страхование рисков позволяет:

• гарантировать защиту здоровья застрахованного и членов его семьи;
• защитить сбережения и полученные доходы;
• при наступлении страхового случая, оплатить все расходы, связанные с лечением как в России, так и за рубежом.

Накопительное страхование — это возможность:

• финансово обезопасить себя и своих близких;
• накопить необходимую сумму;
• обеспечить себе дополнительный доход при выходе на пенсию;
• позаботиться о наследстве для своих детей.

Страхование — это эффективный способ сохранить благосостояние и безопасность всех членов семьи, обеспечив при этом привычный финансовый уровень жизни, несмотря ни на какие жизненные обстоятельства.

Наши специалисты помогут выбрать оптимальную программу страхования, соответствующую вашим индивидуальным пожеланиям и текущему финансовому положению. Заключение договора позволит с уверенностью смотреть на завтрашний день вам и вашей семье.

Стоимость предоставления услуг можно узнать в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Решить желаемые задачи позволяют программы накопительного страхования. Оно обеспечивает финансовую защиту близких гражданина в случае его ухода из жизни и накопление денежных средств. После смерти застрахованного лица указанные им наследники получают страховую сумму. Они смогут сохранить привычный уровень жизни и достичь желаемого.

При жизни застрахованное лицо может на свое усмотрение распоряжаться накопленными финансовыми средствами по программе: получить деньги в полном объеме или частично и использовать в качестве источника пассивного дохода после выхода на пенсию, не утратив финансовую защиту. Кроме того, это отличный способ оставить родственникам наследство в крупном размере при отсутствии необходимости изымать часть средств в процессе накопления.

Программы накопительного страхования жизни представляют собой сложный инструмент, который требует проведения анализа конкретной ситуации и последующего определения нужного уровня страховой защиты.

Консультанты нашей компании помогут вам выбрать подходящую программу страхования. При этом учитываются пожелания клиента и индивидуальность ситуации. Услуги консультации помогут открыть программу накопительного страхования. Специалисты подбирают и открывают для клиента подходящую программу, что займет не более пяти часов.

В нашу компанию выгодно обращаться для оформления программы накопительного страхования.

Стоимость предоставления услуг можно узнать в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Главную роль в жизни каждого человека играет здоровье. Но зачастую люди задумываются о его состоянии лишь при возникновении больших сложностей. Все проблемы со здоровьем сказываются не только на нас, но и на наших близких. А если обстоятельства сложатся неблагоприятно, то потеря здоровья нанесёт удар по финансам семьи.

В жизни случаются разные события, которые могут повлиять на финансовое состояние – серьезное заболевание, травма или несчастный случай, которые могут привести к инвалидности. В таком случае, у человека не будет возможности зарабатывать деньги для того, чтобы покрывать свои расходы, он не сможет оплатить дорогое лечение и купить необходимые лекарства.

Если у вас оформлена ипотека или кредит на машину, то возможность работать и приносить деньги в семью может стать причиной серьезного кризиса. Мы все хотим быть полностью уверенными в том, что и мы, и наши близкие будут защищены даже в случае неблагоприятных событий.

Задайтесь следующими вопросами:

• Без чего я не смогу обойтись, что я боюсь потерять?
• Как защитить детей, родителей и остальных членов семьи?
• Как защитить здоровье, и не потерять способность зарабатывать деньги?
• Как мне сохранить свой доход и получить уверенность в том, что несмотря ни на что, с моими близкими все будет хорошо?
• Что будет, если по состоянию своего здоровья я не смогу обеспечить семью? Какой уровень жизни у меня будет и смогут ли близкие чем-то помочь? Особенно важен этот вопрос, если вы являетесь единственным кормильцем в семье.
• Как защитить семейный бюджет в случае непредвиденной ситуации?

Программы медицинского страхования и страхования жизни защитят вас и семью от рисков. Если у вас не получится работать по причине болезни или травмы, доходы и сбережения будут защищены, а финансовая стабильность семьи останется прежней.

При небольших взносах, такие программы обеспечат высокий уровень страховой защиты, начиная с первого дня действия полиса. Семья получит финансовую поддержку, если в жизни произойдут кардинальные изменения с вашим здоровьем. Деньги будут доступными в тех ситуациях, когда вы и ваша семья будете в них особенно сильно нуждаться. Вот почему страхование считается таким ценным – это уверенность в завтрашнем дне, важная часть личного финансового плана.

При помощи наших финансовых консультантов, вы сможете выбрать оптимальную программу страховки, подходящую именно вам, во внимание будут приняты все возможные риски и необходимая сумма защиты.

Для получения развернутой консультации специалиста и подбора оптимальной программы страхования заполните Заявку.

Время консультации  – от 1 до 3 часов.

Стоимость этой услуги указана в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.