ИНДИВИДУАЛЬНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

с построением личных финансовых планов
и разъяснением следующих вопросов:

■ Планирование личных средств.

■ Инвестирования личных средств.

■ Создание Плана финансовой защиты.

■ Построение Личного Финансового Плана.

■ Построение Плана Инвестирования.

Если вам необходима помощь в разработке Личного Финансового Плана, обращайтесь к нам. Мы поможем спланировать движение денежных потоков, разработать Личный Финансовый План и План Инвестирования ваших средств. Благодаря Личному Финансовому Плану движение денег в вашей жизни станет целенаправленным, и вы сможете реализовать в жизни всё, что для вас важно.

По вопросам личных консультаций звоните: 8 (495) 228-0357
Или напишите на эл. почту: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

С уважением,

Дмитрий Обердерфер 
Генеральный директор АНО КГ «Гений ЖИЗНИ» 

Личный финансовый план: окажем помощь в составлении и использовании

Личный финансовый план (ЛФП) — это инструкция, которая по шагам позволяет достигнуть желаемых финансовых целей. Это словно дорожная карта. На которой начертан путь по оптимальным сбережениям, трате и инвестированию средств. Составлять ЛФП следует, не учитывая степень дохода.

Для чего нужен ЛФП

Данный документ пригодится вам, если вы планируете:

• открывать собственный бизнес;
• переехать на ПМЖ в другую страну;
• покупать автомобили и делать вложения в недвижимость;
• создавать накопления, позволяющие обучать детей;
• формировать капитал в отношении пассивного дохода;
• проявить заботу о самых дорогих людях и т.д.

При создании ЛФП мы проинформируем вас обо всех шагах, которые приведут вас к получению пассивного дохода спустя много лет от заданного капитала и помогут осуществить задуманное и достигнуть желаемых целей.

Показатели ЛФП

Составляя у нас финансовый план, вы открываете путь к своему будущему и учитесь грамотно распределять финансовые потоки, распределять накопленные средства для получения суммы к необходимому времени и т.д.

Предоставляя услуги по созданию ЛФП, мы стремимся к тому, чтобы вы понимали:

• принципы возрастания капитала при инвестициях и избранной стратегии;
• достаточность средств для того чтобы в итоге достигнуть своей цели;
• важность наличия денежной суммы, позволяющей осуществлять инвестиции;
• активы для того чтобы получать средства и финансировать свои цели;
• желаемая сумма для накопления;
• возможный пассивный доход.

Составная часть данного документа — План финансовой защиты. Важнейшая его задача направлена на стабилизацию финансов и всего что с ними связано, как для вас, так и для ваших близких людей. Не последнюю роль играет здесь и уверенность в завтрашнем дне и далёком будущем.

Как изменяется план со временем

Мы поможем специально составить финансовый план, который будет отличаться повышенной эффективностью. При этом вам будут предоставлены расчёты, связанные с инвестициями и степень распределения активов. Данный процесс носит всесторонний характер и никогда не прекращается.

Для начала мы поможем вам определить личные цели, связанные с финансами затем разработаем план, связанный с достижениями, и после этого организуем отслеживание. Всё это будет происходить по мере реализации, и по необходимости будут внесены нужные корректировки. Если вам потребуется, мы предоставим полезные рекомендации, незаменимые в работе.

• наведение порядка в вопросах личных финансов;
• взятие под контроль всех дел, связанных с финансами;
• защита себя и своих близких;
• начало инвестирования части дохода.

Наши услуги

• личный в комплексном формате;
• инвестиционного формата;
• в формате экспресс.

Комплексная разработка

Комплексный финансовый план помогает осуществить качественный анализ ситуации в данный момент. Для начала вам потребуется ответить на несложные вопросы личного консультанта, касающиеся возраста, социального положения и финансов. Мы поможем определить финансовые цели и самое важное скоординировать их в сфере потребления и сбережений.

По результатам планирования мы представим вам документ, содержащий определённые положения по улучшению ситуации. В нём будут отражены стратегия и тактика, непосредственно план и действий относительного того, как всё это можно реализовать.

В составе разрабатываемого документа присутствует инвестиционный портфель с соответствующими инструментами, которые мы специально подобрали для вас. Решение вопросов, связанных с открытием счетов, как в России, так и за рубежом, а также инвестированием, мы берём на себя.

Разработка плана инвестиций

Инвестиционный план будет разработан с учётом необходимых целей и суммы. Вам не потребуется анализировать ситуацию, которая имеет место быть в данный момент, с финансовой точки зрения, согласно доходам и расходам. Если вы захотите, мы можем включить в него анализ сбережений и инвестиций (активов).

В итоге вы получаете документ, в котором будет подробно расписана стратегия и тактика достижения целей, план и инвестиционный портфель, а также действия, направленные на его реализацию по шагам, и с ответами на вопросы относительно:

• достижимости цели в рамках суммы для инвестирования;
• действий с инвестируемыми суммами, направленными на достижение цели;
• инструментов (фондов, акций или облигаций) для инвестирования;
• Сумма для накоплений к конкретным срокам.

Разрабатывая для вас план, в котором отражены инвестиции, мы разрешаем вопросы, которые связаны с открытием счётов в России и в зарубежье, которые задействованы в процессе инвестирования.

Экспресс-план

Экспресс-план — краткий документ, в котором отражено финансовое планирование. В момент разработки потребуется указать цель, которая наиболее важна для вас.

В плане не будет отражена информация, анализирующая доходы, расходы и рекомендации, связанные с корректировкой. Вам предоставят инвестиционный план, в котором будут отражены все моменты, связанные с достижением цели, а также рекомендации по его реализации.

Ознакомиться со стоимостью наших услуг вы можете на странице Прайс-лист.

Наши специалисты объективно оценят вашу финансовую ситуацию и помогут определиться с целями.

АНО КГ «Гений Жизни» проводит профессиональные консультации по грамотному управлению личными финансами и инвестированию.

Подробнее: Консультации по личным финансам и инвестированию

Ваши активы гарантируют финансовое благополучие и безопасность на долгие годы.

Очень не хочется зависеть от обстоятельств и потерять свои капиталы. Чтобы избежать подобного риска, необходимо правильно управлять своим благосостоянием, уметь его защищать и преувеличивать, закладывая основы стабильного будущего.

Мы предлагаем воспользоваться Трастом – эффективным механизмом доверительного управления активами, который позволяет защитить капитал и грамотно распорядиться им в процессе наследования. Создание Траста связано с делегированием юридических прав на имущество от его собственника под управление Трасти – доверительного управляющего. Это лицо, которое распоряжается активами по условиям трастового соглашения в интересах указанных владельцем конечных Бенефициаров. В этом случае только назначенные Бенефициары получат право на получение доходов и станут единоличными владельцами трастового имущества.

Преимущества Траста

Защита

Траст обеспечивает надежную защиту активов от серьезных стратегических рисков, к которым относится конфискация или принудительное отчуждение имущества со стороны государства.

Тайна сведений

После смерти наследодателя текст Завещания подлежит публичному оглашению. В отличие от него на Траст подобная практика не распространяется. Это гарантирует высокий уровень конфиденциальности.

Планирование преемственности

Траст позволяет эффективно получать доходы от своих активов, параллельно определяя направления расходов денежных средств. Для максимально точного осуществления ваших распоряжений доверительная собственность может использоваться по различному назначению.

Процедура наследования

В отдельных государствах после смерти собственника все принадлежавшие ему активы делятся между его наследниками в соответствии с действующим законодательством. Благодаря Трасту с назначенными Бенефициарами разделение активов будет выполнено только на основании воли клиента.

Сокращение налогов

Переход на доверительное управление имуществом может способствовать значительному снижению или полному исключению налоговой нагрузки, благодаря чему ваше состояние останется в прежнем объеме.

Если вы нуждаетесь в помощи при решении проблем защиты и наследования активов у нас всегда доступна Консультация. За час опытный специалист разберется в вопросе и предложит правильный алгоритм действий.

Цена услуги указана в прайс-листе.

Каждому человеку важно ощущать безопасность, знать, что никто и ни при каких обстоятельствах не сможет ее нарушить. Это ощущение складывается из многочисленных составляющих, которые формируют образ жизни, привычки, окружение.

Стабильный доход, накопления, жилье – все, что человек смог создать для себя и своих близких, требует защиты.

Финансовые потери могут подстерегать людей с любым уровнем дохода, благосостояния, независимо, является человек бизнесменом или наемным работником. Наиболее простой способ предотвратить потери – разработка плана финансовой защиты. Прежде всего, это планирование своего будущего, забота о текущих нуждах, о будущем, защита членов семьи от финансовых потерь и последствий возможных экономических кризисов.

Способов защититься от всевозможных непредвиденных обстоятельств, влекущих финансовые потери, множество. И, как и в любом деле, требуется грамотный, квалифицированный подход. Наши финансовые консультанты индивидуально рассматривают каждый случай и предлагают решение с учетом персональных обстоятельств заказчика.

Особенно важно обеспечить благополучное будущее членам семьи, если только один человек в семье является кормильцем и имеет возможность содержать остальных. В случае болезни или других событий, которые могут помешать ему вести привычную деятельность и поддерживать привычный уровень дохода, в жизни близких также происходят изменения. Их можно предусмотреть и уменьшить, вооружившись планом, разработанным опытными специалистами в области планирования финансов.

Немаловажно создавать накопления, способные прокормить владельца не один год без регулярных вложений. Вопрос пенсионного обеспечения является одним из главных, с которым обращаются к нашим специалистам. Это объяснимо – чем раньше человек начнет создавать капитал, тем меньше финансовых проблем его ожидает в будущем.

План финансовой независимости, распланированное будущее – именно это является защитой и позволяет чувствовать себя в безопасности в разные периоды жизни.

Стоимость услуги по составлению плана указана в нашем прайс-листе.

В жизни необходимо учитывать многие обстоятельства. На некоторые из них люди повлиять не могут, но в других случаях предусмотрительность позволяет добиться благополучия. В первую очередь это касается обращения с финансами.

Для каждого человека важно сохранить заработанные средства, приобрести жилье, позаботиться об образовании детей, благополучии родителей, обеспечить себе комфорт в пенсионный период. При этом существуют потребности, которые нужно удовлетворять сейчас: оплата ежедневных расходов, отдых, покупка необходимых вещей.

В жизни необходимо учитывать многие обстоятельства. На некоторые из них люди повлиять не могут, но в других случаях предусмотрительность позволяет добиться благополучия. В первую очередь это касается обращения с финансами. Для каждого человека важно сохранить заработанные средства, приобрести жилье, позаботиться об образовании детей, благополучии родителей, обеспечить себе комфорт в пенсионный период. При этом существуют потребности, которые нужно удовлетворять сейчас: оплата ежедневных расходов, отдых, покупка необходимых вещей.

Финансовое планирование помогает решить возникающие проблемы, а также позволяет сделать финансовую жизнь более стабильной. А началом планирования является правильная постановка финансовых целей.

Мы профессионально помогаем нашим клиентам в разработке стратегии их обращения с деньгами для того, чтобы обеспечить надежное будущее и добиться поставленных целей. При этом мы учитываем индивидуальные особенности финансовой ситуации клиента.

Каждому стоит задуматься о том, как он хочет жить и чего хочет достичь через год, пять лет, через несколько десятилетий. Поставленная цель мотивирует, помогает активно двигаться в выбранном направлении. Определение цели поможет увидеть пути ее достижения. А с помощью наших специалистов можно составить план и начать движение к ней уже сейчас.

Задуматься о своем финансовом благополучии никогда не поздно. Но чем раньше это будет сделано, тем быстрее удастся решить текущие проблемы и начать налаживать жизнь. Опираясь на наши рекомендации и объективный подход к каждой конкретной ситуации, можно преодолеть имеющиеся сложности и воплотить долгосрочные финансовые цели.

План финансовой защиты

Наиболее простой способ финансового планирования. Его наличие важно для каждого. Это возможность защитить себя, свою семью и близких людей, удовлетворить имеющиеся финансовые нужды и позаботиться о будущем.

Личный финансовый план

Многие считают, что личным финансовым планом называют отчет, где зафиксировано распределение средств по направлениям с точными данными, и этот отчет не подлежит изменениям. На самом деле финансовое планирование – процесс, который никогда не прекращается и требует постоянной корректировки с учетом всех изменений. Разработка начинается с определения финансовых целей и выявления возможностей для их достижения. Потом составляется план действий, который нужно отслеживать и корректировать по необходимости в процессе его воплощения.

Консультации по личным финансам и инвестированию

Заняться личными финансами, начать их анализ и рациональное использование никогда не поздно. Но недостаток времени часто мешает изучению этого вопроса. Поэтому в отношении финансового благополучия гораздо эффективнее обратиться к помощи профессионалов.

Наши специалисты по финансовым вопросам из компании объективно оценят финансовую ситуацию каждого клиента и помогут в определении целей.

Мы соберем необходимую информацию, учтем ваши цели, примем в расчет текущие расходы, определим комфортный уровень риска при инвестировании, чтобы разработать наиболее эффективные рекомендации именно для вашего случая.

Определив цели и успешно достигнув их, наши клиенты стремятся к новым финансовым целям. Мы всегда готовы помочь в вашем успешном движении вперед!

Каждый из нас пытается достичь определенных финансовых результатов. Среди большинства персональных целей первостепенное значение имеет одна общая – обеспечить финансовую стабильность в старости. Благодаря постоянному пассивному доходу можно не беспокоиться о будущем.

Принципы реализации пенсионного плана

Для всех людей поздний период жизни ассоциируются с разными понятиями: пенсионным возрастом, золотым временем, старостью, второй молодостью или заслуженным отдыхом. По окончании работы вам предоставляется возможность посвятить себя любимому делу: путешествиям, уходу за детьми и внуками или хобби.

Проблема нехватки средств в пенсионных фондах для выплаты достойной пенсии актуальна как для развитых, так и для развивающихся государств. Благодаря пенсионному плану можно получить к выплачиваемой государством пенсии солидную прибавку, обеспечивающую высокий уровень благосостояния. 

С целью выявления персональных потребностей финансовые консультанты компании зададут вам ряд вопросов:

1. Какой размер ежемесячной пенсии вас устроит?
2. Когда бы вы хотели уйти на заслуженный отдых?
3. Какое время является оптимальным для получения пассивного дохода или ренты?

Проанализировав предоставленную вами информацию, мы рассчитаем сумму, которую необходимо откладывать для достижения желаемого результата.

Реализация пенсионного плана осуществляется в два этапа:

1. Этап накопления капитала. Открыв собственный счет в управлении пенсионного фонда или в одной из страховых компаний, клиент на протяжении трудовой деятельности с 20 до 60 лет систематически пополняет его. За несколько лет даже незначительная часть заработанных средств увеличивается в сотни раз. Чтобы увеличить размер накоплений, нужно реализовать пенсионный план как можно раньше.
2. Этап получения пассивного дохода (ренты). После истечения установленного срока клиенту доступны 2 варианта: оформление пожизненной пенсии либо единовременное получение всех накопившихся средств. Выплата пенсии может осуществляться ежемесячно, ежеквартально или 1 раз в год. Сумма ренты может быть зафиксирована либо установлена в процентном соотношении.

Эффективность данной программы обусловлена множеством факторов. Накопительная система является наиболее выгодным вариантом на сегодняшний день.   

Благодаря индивидуальному подходу наши консультанты учтут нюансы вашего пенсионного плана.  

Воспользовавшись комплексами услуг Консультация или Индивидуальный финансовый план, вы получите возможность разработать собственный пенсионный план.

Стоимость услуги указана в прайс-листе. Обращайтесь!

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Инвестиционный план является инструментом реализации важных и финансово затратных задач. При разработке инвестиционного плана специалисты не делают анализ и рекомендации по текущей финансовой ситуации, как при разработке комплексного плана.

Что вам раскроет инвестиционный финансовый план:

1. Возможности решения стоящих задач при запланированном инвестировании. Так, при готовности вложить конкретную сумму (единовременно или регулярно), план поможет рассчитать вероятность достижения цели в определенный временной период.
2. Суммы инвестиций, которые потребуются для решения поставленных задач.
3. Инвестиционные инструменты, в которые необходимо инвестировать средства – актуальные акции, надежные фонды, доходная недвижимость и так далее.

Кому и когда нужен инвестиционный план?

I. Есть ЦЕЛИ. Кто хочет решить поставленные задачи, но точно не знает, как это делать. Инвестиционный план покажет, с какой периодичностью и какие суммы нужно вкладывать для достижения каждой конкретной цели.

Как правило, к таким задачам относятся получение дополнительной пенсии. Так, при желании получать, например, 10 000 рублей ежемесячно после выхода не пенсию в виде пассивного дополнительного дохода, необходимо сформировать определенный капитал, для чего и возникает необходимость инвестировать часть прибыли уже сейчас.

Накопление средств на получение образования детьми также часто является важной целью, о которой нужно позаботиться заранее. Например, при желании отправить своего ребенка за получением высшего образования в Европу после окончания школы через 5 или 10 лет, нужно начинать копить уже сейчас.

II. Есть ДЕНЬГИ. Кто готов на постоянной основе вкладывать часть получаемого дохода, но по разным причинам не имеет возможности самостоятельно подобрать оптимальные инвестиционные инструменты, и не способен правильно оценить эффективность своих вложений.

С учетом ваших пожеланий наши специалисты разработают грамотный инвестиционный план в кратчайшие сроки. После всех согласований с вами итоговый отчет подготавливается в течение 3-х дней. В нем будет подробно расписана реализация вашего инвестиционного плана по шагам.

Цена услуг указана в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Персональное сопровождение инвестиционного портфеля – держим руку на пульсе

Добиться финансовой независимости, можно с помощью инвестиций в высокодоходные активы. Формирование финансового портфеля позволит создать высокоэффективный инструмент для приумножения накоплений.

1. Индивидуальное сопровождение инвестиций поможет грамотно управлять капиталом.

2. Проведение ежегодной или полугодовой ревизии инструментов, входящий в портфель обеспечит гибкий подход в выборе активов.

3. Финансовый консультант нашей компании, поможет сформировать персональный инвестиционный портфель.

4. Специалист составит перечень рекомендаций по управлению капиталом на год вперёд.

Срок активности сформированного портфеля составляет 20 лет, но дать конкретные рекомендации на такой продолжительный период проблематично. Фундаментальные факторы ежедневно влияют на финансовые потоки, и текущее положение дел претерпевает изменения. Наши аналитики и эксперты помогут в достижении долгосрочных целей, поставленных клиентом.

Зачем это нужно

Персональное сопровождение инвестиций включает регулярные встречи с консультантом для решения следующих задач:

• оценка промежуточных результатов;
• сравнение планов с фактическим положением дел;
• внесение корректировок в текущий план;
• изменение краткосрочных целей.

Консультанты учитывают совокупность факторов  и оказывают помощь в формировании и корректировке  плана с учётом изменений, затрагивающих личную жизнь инвестора. Встречи назначаются ежеквартально с целью корректировки или изменения стратегии.  Выполняется несколько задач:

• перегруппировка активов в портфеле – удаление инструментов, не оправдавших доверие, добавление новых ценных бумаг, валют, товаров;
• достижение оптимального баланса рисков – перераспределение инвестиций между наиболее доходными и рискованными инструментами и менее прибыльными, но надёжными активами;
• внесение изменений в стратегию при смене личных целей.

Что включают в себя наши услуги

Услуга инвестиционного персонального сопровождения включает ряд действий, направленных на стабильное получение прибыли клиентом.

1. Аналитики компании составляют отчёты по итогам определённых периодов с целью оценки текущего состояния портфеля.
2. Осуществляется учёт фактических операций с предоставлением регулярных консультаций на протяжении действия договора.
3. Осуществляется сравнение фактических операций с предварительно составленным планом.
4. Обновляются задачи в зависимости от текущего положения дел.
5. Происходит ребалансировка портфеля с предоставлением рекомендаций по вложению средств и выбором наиболее перспективных активов. 

Как часто надо общаться с нашими аналитиками

Рекомендуем ежемесячно общаться с консультантом, проводя ежеквартальные встречи для подведения промежуточных итогов. Ревизию накопительных планов надо осуществлять каждые полгода. Консультанты компании составят персональный график сопровождения инвестиционного портфеля. Учитываются объективные факторы, связанные с выбранным набором инструментов и личные пожелания клиентов.

Независимо от намеченной периодичности, можно проводить внеплановые встречи для получения срочных консультаций. 

Оплата  предоставляемых услуг производится в соответствии с прейскурантом, указанным в прайс-листе. 

Получить детальную информацию и заказать персональное сопровождение портфеля, можно связавшись с нами по Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра..

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Накопительный план предполагает регулярное, в большинстве случаев – ежемесячное, внесение денег в инвестиционный фонд. Минимальная сумма для ежемесячного размещения составляет 1 тыс. долларов.

 

Несомненным плюсом накопительного плана является то, что в нем имеет место так называемая стратегия усреднения, характеризующаяся высоким уровнем защиты вложений и получением достойного дохода за счет регулярности инвестирования.

Процесс максимально автоматизирован. Все, что требуется от инвестора – это регулярно вносить деньги на банковский счет. Списание и распределение активов по предварительно выбранным фондам, выполняется компанией.

При трудностях с выбором конкретных фондов для инвестирования, вы можете отдать предпочтение одному из нижеперечисленных инвестиционных портфелей:

1. Консервативный.
2. Умеренный.
3. Агрессивный.
4. Суперагрессивный.

Разработанные нами, они соответствуют всем предъявляемым к инвестиционным портфелям требованиям и распределены по всем параметрам.

Рассматриваемые нами портфели подойдут для тех, кто:

• имеет доход в размере от 100 тыс. до 1 млн. рублей ежемесячно и не может самостоятельно правильно инвестировать часть денег;
• хочет обеспечить получение высшего образования ребенком; в этом случае будет рассчитана и открыта накопительная программа до окончания школы и подачи документов в ВУЗ;
• хочет обеспечить себе безбедную старость, получая пассивный доход с накопленного капитала;
• хочет заниматься инвестированием в зарубежные фонды, но сомневается в своих силах;
• хочет заниматься инвестированием, но боится попасться на удочку мошенников и не знает с чего начать.

При постановке конкретной финансовой цели к определенному времени рассчитывается сумма ежемесячного инвестирования с учетом инфляции и подходящего типа доходности инвестиционного портфеля.

На консультации вы рассмотрите разные варианты накопления, консультант поможет подобрать и открыть подходящий по всем параметрам накопительный план.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Формирование портфеля для личного инвестиционного счёта

Эксперты нашей компании составят портфель для вашего персонального счёта как инвестора. Будет выбран набор инструментов, включающих ценные бумаги, фонды и другие актуальные согласно выбранной стратегии. Распределение средств осуществляется в соответствии с стандартами управления рисками:

• Консервативный;
• Агрессивный;
• Умеренный.

Добавление активов в портфель может выполняться с учётом региональных факторов. Подбираются инструменты Европейского, Азиатского, Американского рынка. Включаются в портфель активы, относящиеся к разным категориям: облигации, акции. Клиент может ознакомиться с типовыми предложениями для оценки стиля работы. Предлагаемые решения чётко структурированы и классифицируются по понятным критериям. Детальную информацию об инвестиционных персональных счетах можно получить либо по телефону, либо сделав запрос эл. Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра..

Предоставляемая услуга включает несколько этапов:

• оказание консультативной поддержки при открытии счёта у брокера;
• разработка персональной стратегии инвестирования;
• выбор активов для формирования портфеля;
• информационная поддержка.

Получить персонального консультанта-аналитика можно прямо сейчас, отправив заявку по форме.

Воспользуйтесь этим предложением, которое обеспечит вашу финансовую независимость.

В число услуг, предоставляемых АНО КГ «Гений ЖИЗНИ», входит «второе мнение» –  одна из самых востребованных на сегодняшний день финансовых услуг, предоставляющая возможность получить профессиональную оценку инвестиционных портфелей – рассматриваемых, либо уже приобретенных.

Услуга «второе мнение» – это альтернативное экспертное мнение на определенное инвестиционное предложение, позволяющее принять взвешенное решение. Услуга дает возможность нашим клиентам узнать об иных вариантах инвестиций, а также убедиться в оптимальности конкретного способа инвестирования с учетом личной финансовой ситуации.

Важно понимать, что ошибочный выбор того или иного инвестиционного инструмента может повлечь за собой существенные временные, а, самое главное, финансовые потери, поэтому большое значение имеет подробная консультация с квалифицированным специалистом.

Для кого актуальна услуга:

1. Кто занимается инвестированием и желает получить профессиональную оценку своего портфеля.
2. Кому поступило инвестиционное предложение управляющей компании, банка - для независимой оценки на предмет его доходности и возможного риска.

Важность услуги сложно переоценить, в том числе, и по причине значимых финансовых рисков. Самостоятельно объективно оценить отсутствие в инвестиционном предложении определенного конфликта интересов и компетентность его разработчиков очень сложно. По этой причине и стоит обращаться к финансовым консультантам за профессиональным и аргументированным мнением.

Специалисты нашей компании систематизируют имеющуюся информацию из различных источников и помогут принять верное и взвешенное решение. Изучением и анализом вопроса клиента будет заниматься опытный специалист с солидным стажем работы на рынке.

Услуга «второе мнение» востребована не только среди частных клиентов нашей компании, но и финансовых специалистов, интересующихся мнением более опытных профессионалов при работе над особенно сложными и рискованными случаями инвестирования.

Получить услугу может и начинающий, и опытный инвестор со стажем. Квалифицированные консультанты нашей компании детально прорабатывают и оценивают инвестиционный портфель и делятся своим мнением с клиентом с приведением всех аргументов собственной позиции и ответят на все появившиеся вопросы. Для получения услуги достаточно предоставить эксперту минимальный объем информации о портфеле и инструментах инвестирования.

По результатам изучения информации будет высказано обоснованное мнение специалиста по следующим вопросам:

• соответствие структуры рассматриваемого портфеля риск-профилю клиента;
• возможность предложенного портфеля обеспечить декларируемую доходность и реальная доходность используемых инвестиционных инструментов;
• реальный уровень инвестиционного риска и наличие возможности его уменьшения;
• рекомендации по повышению потенциала инвестиционного портфеля.

Окончательная стоимость услуги определяется набором определенных параметров: количеством рассмотренных инвестиционных инструментов, степенью сложности портфеля и так далее. Итоговая сумма рассчитывается в каждом случае индивидуально после фактического получения запроса экспертом.

Для эффективности управления инвестиционным портфелем мы рекомендуем проводить экспертную оценку раз в год. Такой подход даст возможность извлекать пользу из всех изменений, регулярно происходящих на рынке ценных бумаг.

Если вы только собираетесь заняться инвестированием и хотите получить экспертную оценку предложенного вам портфеля и включенных в него инструментов, или уже инвестируете, но хотите получить независимое мнение по вашему портфелю и рекомендации по его усилению оставьте заявку, чтобы финансовый консультант связался с вами.

Ценные бумаги, различные фонды, а также другие механизмы формируют портфель ценных бумаг. Если портфель собран грамотно, то это хорошее вложение свободных средств.

Портфель, созданный для инвестирования, балансируется по территориальному признаку (Азия, Европа, США). В зависимости от рисков по видам валют – рубль, доллар, евро и т. д. Непосредственно по рискам на рынке – агрессивные, умеренные, либо консервативные активы. А также по различным категориям – золото, недвижимость, ценные бумаги и др.

Как выглядит сбалансированное распределение инвестиционных средств можно посмотреть у нас среди стандартных портфелей, созданных для различных инвесторов, распределяющихся по типам рисков (консервативные, умеренные, агрессивные и суперагрессивные).

Вы можете выбрать любой из стандартных портфелей, что сэкономит затраты на разработку портфеля, и есть возможность заказать индивидуальную разработку портфеля.

Подходящий для вас тип инвестирования:

Большинству вкладчиков достаточно стандартного портфеля, однако иногда возникает необходимость создать собственный инвестиционный портфель.

Это стоит делать если:

1. Сумма единовременных инвестиций начинается со ста тысяч долларов. Портфель будет содержать товарные активы в самых разных регионах, а также будет распределен по валютам и рискам (так называемая диверсификация, призванная обеспечить дополнительную страховку от рисков). Но при желании можно выбрать и один из типовых портфелей.
2. Если вам необходимо иметь в портфеле товарный актив конкретного типа, тогда, независимо от суммы и периодичности инвестирования (единовременно или согласно накопительному плану), также стоит обратиться к созданию личного портфеля инвестирования. Например, при желании большинство средств инвестировать в фонд американского рынка недвижимости или в фонд платины, что не получится реализовать, используя стандартный портфель,  консультант разработает индивидуальный портфель, учитывая ваши желания.

Создание индивидуального портфеля инвестирования

Процесс разработки проходит в несколько этапов:

1. Создание индивидуальной стратегии инвестирования.

2. Подбор инструментов для вложения средств (как российских, и так зарубежных).

3. Обсуждение каждого выбранного инвестиционного инструмента.

4. Помощь инвестору (подготовка документов, чтобы открыть счета в различных банках, как российских, так и зарубежных, и выполнять денежные переводы через них и пр.).

Если вы хотите самостоятельно обеспечить себе достойную пенсию, накопить на жилье или обучение детей, получая пассивный доход, мы создадим для вас подходящий план инвестирования.

Цену услуги можно посмотреть в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Деньги, уютно лежащие в металлическом сейфе – не более чем красивые и хорошо пахнущие бумажки. Деньги должны «трудиться» и приносить стабильный доход, постепенно наращивая благосостояние своего обладателя. Для этого их необходимо грамотно инвестировать.

Как заставить свои деньги работать: принципы и способы инвестирования

Чем простое сбережение отличается от инвестирования? В первом случае деньги просто накапливаются, а во втором – работают и приносят постоянный доход.

Для успешной реализации личного финансового плана необходимо использовать инвестирование и правильно подбирать инвестиционные инструменты. Сразу стоит оговориться, что эта задача не из простых. Необходимо подобрать максимально выгодный вариант капиталовложения, который поможет вам достигнуть поставленных финансовых целей.

Еще в начале инвестиционного пути важно продумать все до мельчайших подробностей, любые кардинальные изменения, совершенные уже «в процессе», довольно часто оборачиваются дополнительными финансовыми потерями.

Инвестирование – довольно сложный и многофакторный процесс, требующий глубоких профессиональных знаний и практических навыков.

Ключевые принципы инвестирования

• Регулярность вложений, позволяющая получать доход даже в условиях падающего рынка;
• Создание четкой стратегии инвестирования c учетом комфортного уровня риска и ее неукоснительное выполнение;
• Разумная оценка всех возможных рисков, грамотное распределение капитала между акциями, иностранными валютами, объектами недвижимости и т.д.;
• Инвестирование должно быть нацелено на решение определенных финансовых задач.

Наша компания ставит в основу своей работы именно эти принципы. И мы готовы грамотно проконсультировать вас на предмет того, как и куда лучше всего инвестировать свои средства. Очень важный момент: своим клиентам мы предлагаем лишь те финансовые продукты, в которые вкладываем деньги сами.

Куда можно инвестировать свои деньги?

Выбор того или иного варианта капиталовложения, прежде всего, зависит от целей и задач, которые поставил перед собой инвестор. Что мы можем здесь предложить:

• депозитный вклад в банке или накопительный план в страховой компании (для целей, требующих больших денежных затрат – приобретения жилья, обучения ребенка в университете и т.п.);
• пенсионный или накопительный план в страховой компании или пенсионном фонде (для комфортной обеспеченной старости);
• индивидуальный портфель в страховой компании или банке (для получения стабильного пассивного дохода);
• инвестиционный портфель в страховой компании (для защиты своих активов и их передачи в наследство);
• инвестирование в фондовые рынки через брокера (для сбережения и преувеличения капитала, защиты его от возможной инфляции).

В нашей компании работают грамотные и опытные финансовые консультанты. Они подберут для вас наиболее выгодный вариант инвестирования, исходя из комфортного уровня риска и ваших финансовых целей.

Главную роль в жизни каждого человека играет здоровье. Но зачастую люди задумываются о его состоянии лишь при возникновении больших сложностей. Все проблемы со здоровьем сказываются не только на нас, но и на наших близких. А если обстоятельства сложатся неблагоприятно, то потеря здоровья нанесёт удар по финансам семьи.

В жизни случаются разные события, которые могут повлиять на финансовое состояние – серьезное заболевание, травма или несчастный случай, которые могут привести к инвалидности. В таком случае, у человека не будет возможности зарабатывать деньги для того, чтобы покрывать свои расходы, он не сможет оплатить дорогое лечение и купить необходимые лекарства.

Если у вас оформлена ипотека или кредит на машину, то возможность работать и приносить деньги в семью может стать причиной серьезного кризиса. Мы все хотим быть полностью уверенными в том, что и мы, и наши близкие будут защищены даже в случае неблагоприятных событий.

Задайтесь следующими вопросами:

• Без чего я не смогу обойтись, что я боюсь потерять?
• Как защитить детей, родителей и остальных членов семьи?
• Как защитить здоровье, и не потерять способность зарабатывать деньги?
• Как мне сохранить свой доход и получить уверенность в том, что несмотря ни на что, с моими близкими все будет хорошо?
• Что будет, если по состоянию своего здоровья я не смогу обеспечить семью? Какой уровень жизни у меня будет и смогут ли близкие чем-то помочь? Особенно важен этот вопрос, если вы являетесь единственным кормильцем в семье.
• Как защитить семейный бюджет в случае непредвиденной ситуации?

Программы медицинского страхования и страхования жизни защитят вас и семью от рисков. Если у вас не получится работать по причине болезни или травмы, доходы и сбережения будут защищены, а финансовая стабильность семьи останется прежней.

При небольших взносах, такие программы обеспечат высокий уровень страховой защиты, начиная с первого дня действия полиса. Семья получит финансовую поддержку, если в жизни произойдут кардинальные изменения с вашим здоровьем. Деньги будут доступными в тех ситуациях, когда вы и ваша семья будете в них особенно сильно нуждаться. Вот почему страхование считается таким ценным – это уверенность в завтрашнем дне, важная часть личного финансового плана.

При помощи наших финансовых консультантов, вы сможете выбрать оптимальную программу страховки, подходящую именно вам, во внимание будут приняты все возможные риски и необходимая сумма защиты.

Для получения развернутой консультации специалиста и подбора оптимальной программы страхования заполните Заявку.

Время консультации  – от 1 до 3 часов.

Стоимость этой услуги указана в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Решить желаемые задачи позволяют программы накопительного страхования. Оно обеспечивает финансовую защиту близких гражданина в случае его ухода из жизни и накопление денежных средств. После смерти застрахованного лица указанные им наследники получают страховую сумму. Они смогут сохранить привычный уровень жизни и достичь желаемого.

При жизни застрахованное лицо может на свое усмотрение распоряжаться накопленными финансовыми средствами по программе: получить деньги в полном объеме или частично и использовать в качестве источника пассивного дохода после выхода на пенсию, не утратив финансовую защиту. Кроме того, это отличный способ оставить родственникам наследство в крупном размере при отсутствии необходимости изымать часть средств в процессе накопления.

Программы накопительного страхования жизни представляют собой сложный инструмент, который требует проведения анализа конкретной ситуации и последующего определения нужного уровня страховой защиты.

Консультанты нашей компании помогут вам выбрать подходящую программу страхования. При этом учитываются пожелания клиента и индивидуальность ситуации. Услуги консультации помогут открыть программу накопительного страхования. Специалисты подбирают и открывают для клиента подходящую программу, что займет не более пяти часов.

В нашу компанию выгодно обращаться для оформления программы накопительного страхования.

Стоимость предоставления услуг можно узнать в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Жизнь и здоровье всей семьи и каждого её члена в отдельности — это самое важное и ценное богатство. От состояния здоровья напрямую зависит достаток и благополучие в семье.

Существуют темы, о которых неприятно говорить. Но иногда стоит переступить через себя, и сделать это как можно раньше, потому что своевременное осознание проблемы даст возможность избежать негативных последствий в будущем.

Задумайтесь сейчас:

• Как будут жить ваши родные, если вас не станет?
• Как изменится ваша жизнь, если вы потеряете работу из-за пошатнувшегося здоровья?
• Где взять средства, если неожиданно потребуется дорогостоящее лечение?

Страхование жизни и медицинское страхование — надёжные инструменты, способные решить множество проблем, от которых ни один человек не застрахован.

Роберт Кийосаки, бизнесмен, инвестор, автор нескольких книг по саморазвитию, сказал про страховку, что «Надо предусмотреть то, что тебе она может пригодиться, и купить её, надеясь, что она останется невостребованной».

В английском языке программы страховой защиты называются «insurance», от «sure» что в переводе означает «уверенность». Это значит — уверенность в своём будущем. А не от слова «страх», как у нас. Формулировка «страхование» часто безосновательно отталкивает клиентов, играя злую шутку и лишая защиты в трудные моменты жизни.

Страховые программы можно разделить на две категории: страхование рисков и накопительное страхование.

Страхование рисков позволяет:

• гарантировать защиту здоровья застрахованного и членов его семьи;
• защитить сбережения и полученные доходы;
• при наступлении страхового случая, оплатить все расходы, связанные с лечением как в России, так и за рубежом.

Накопительное страхование — это возможность:

• финансово обезопасить себя и своих близких;
• накопить необходимую сумму;
• обеспечить себе дополнительный доход при выходе на пенсию;
• позаботиться о наследстве для своих детей.

Страхование — это эффективный способ сохранить благосостояние и безопасность всех членов семьи, обеспечив при этом привычный финансовый уровень жизни, несмотря ни на какие жизненные обстоятельства.

Наши специалисты помогут выбрать оптимальную программу страхования, соответствующую вашим индивидуальным пожеланиям и текущему финансовому положению. Заключение договора позволит с уверенностью смотреть на завтрашний день вам и вашей семье.

Стоимость предоставления услуг можно узнать в прайс-листе.

Заказать консультацию можно, заполнив форму на сайте.

Для заказа услуги, пожалуйста, заполните эту форму и финансовый консультант ответит Вам в самое ближайшее время.

Помеченные звездочкой "*" поля обязательны для заполнения.